Koho KYC, riskiarviot

Riskiarviot ovat KYC-palvelun olennaisin toiminnallisuus. Arvion aikana tunnistetaan keskeiset ihmiset ja kysytään oikeat kysymykset, jotta voidaan tuottaa laadukas arvio asiakkuuteen liittyvistä riskeistä ja varmistua siitä, ettei palveltavia asiakkaita löydy pakotelistoilta.

Valmiista arvioista muodostuu selkeät dokumentit, joilla asianmukainen huolellisuus ja harkinta on helppoa osoittaa esimerkiksi viranomaiselle.

Riskiarvio asiakkaasta

Riskiarvio omasta yrityksestä

Riskiarvio asiakkaasta

Riskienarvio tehdään KYC-palvelun asiakassivulta. Sivulta löytyy yhteenveto siitä, mitä asiakkaasta tiedetään. Osa tiedoista täydentyy automaattisesti tietokantahakujen avulla heti, kun seuranta kytketään päälle. Tietoja voidaan aina lisätä myös käsin.

Uusi riskienarviointi

Näkymän oikeassa yläkulmassa on painike Uusi riskienarviointi, josta arviointi voidaan luoda. Arvioinneista on aina voimassa viimeisin.

Kun riskienarviointi on luotu, näkyy se asiakassivun alaosassa. Luotu-sarakkeen päivämäärä on linkki kyseisen arvioinnin sisään. Tätä kautta päästään jatkamaan kesken olevaa arviointia. Riskienarvioinnin sisällä oleva tarkastuslista muistuttaa siitä, mitä on jo tehty ja mitä on vielä tekemättä.

1. Oma ilmoitus

Arvio käynnistetään lähettämällä asiakasyrityksen edustajalle tarpeisiinne sopiva kysely, oma ilmoitus.
Oma ilmoituksen sisältöä voidaan hallita itse paikallisesti, mutta palvelu sisältää valmiiksi perusmuotoiset kysymykset.

Asiakkaanne tarkastaa ja tarvittaessa korjaa omat tietonsa sekä vastaa valitsemiinne kysymyksiin. Kun kyselyyn on vastattu, saatte tästä ilmoituksen. Palvelu myös muistuttaa, jos vastausta ei meinaa kuulua.

Täältä voitte katsoa, miltä oma ilmoitus prosessi näyttää asiakkaanne näkökulmasta.

2. Tunnistautuminen

Oma ilmoitukseen vastaava kontaktihenkilö tunnistetaan sähköisesti vastausprosessin aikana. Muut yrityksen keskeiset hahmot löytyvät Roolit ja omistus -sivulta.

Kunkin tunnistetun henkilön nimen perässä on hänen tunnistamisensa status. Painamalla Tunnistamaton-tekstiä, voidaan lähettää kyseiselle henkilölle kutsu sähköiseen tunnistautumiseen.

Huomio tunnistautumisesta

Palvelu näyttää kaikki rekisteristä löytyvät, yritykseen liittyvät henkilöt. Kuitenkaan esimerkiksi varajäsenten, varatilitarkastajien ja vastaavien “vähäisempien” roolien vahvan tunnistautumisen tarpeellisuudesta ei ole suoraan oikeaa vastausta.

Päätös siitä, keitä asiakasyrityksen henkilöistä tulee tunnistaa, laadukkaan riskiarvion laatimiseksi on oman harkintanne varassa.

3. Asiakastoimenpiteet

Jos asiakkaan oma ilmoituksessa ilmenee puutteita, tulkinnanvaraisia vastauksia tai muuta tarkentamisen tarvetta, voidaan Asiakastoimenpiteet-kohdasta esittää jatkokysymyksiä.

4. Riskienarviointi

Riskiarvion kokonaisuus on jaettu pienemmiksi teemoiksi. Kukin teema sisältää valmiiksi apukysymyksiä, joita voitte itse hallita.

Esimerkki avatusta riskiteemasta. Jokaiseen teemaan tulee laatia jonkinlainen kirjallinen arvio aiheesta, sekä valita pudotusvalikosta riskitaso kyseiselle teemalle.

Kun kaikki teemat on arvioitu, tulee näkymän lopussa asettaa asiakkaalle kokonaisriskitaso.

Huomio riskitasoista

Asetuksista voidaan haluttaessanne määritellä eri riskitasoille erilainen seuranta rytmi. Eli korkean riskin asiakkaisiin voitaisiin olla useammin yhteydessä ja jos riski on matala, pidempi aikaväli on riittävä.

Oman yrityksen riskiarvio

Riskienhallinta -näkymässä voidaan luoda oman yrityksen riskiarvio ja tarkastella kootusti asiakaskunnan riskiprofiilia. Näkymässä esitetään KYC-seurannassa olevien asiakkaiden jakauma toimialaluokituksittain, sekä arvioitujen riskitasojen mukaan.

Oikeasta yläkulmasta voidaan luoda uusi riskienarviointi omalle yritykselle. Kun arviointi on luotu, löytyy se saman sivun alaosasta.

Täytetyn arvioinnin saa helposti ladattua PDF-muodossa tiedostoksi: