Koho KYC, riskiarviot

Riskiarvio asiakkaasta

Riskiarvio on KYC palvelun keskeisin ominaisuus. Järjestelmän tukemana tunnistetaan keskeiset ihmiset ja kysytään oikeat kysymykset, jotta voidaan tuottaa laadukas arvio asiakkuuteen liittyvistä riskeistä ja varmistua siitä, ettei palveltavia asiakkaita löydy pakotelistoilta.

Riskienarvio tehdään KYC -palvelun asiakassivulta. Kaikki seurannassa olevat asiakkaat löydät Ohjauspaneeli -sivun alaosasta (Ylin kuvake vasemmanpuoleisessa paneelissa). Kunkin asiakkaan nimi on linkki kyseisen asiakkaan tietoihin.

Asiakassivulla on yhteenveto siitä, mitä asiakkaasta tiedetään. Osa tiedoista täydentyy tietokanta hakuina automaattisesti heti, kun seuranta kytketään päälle. Tämän lisäksi tietoja voidaan aina lisätä käsin.

Näkymän oikeassa yläkulmassa on painike Uusi riskienarviointi, josta arviointi voidaan luoda. Arviointeja voi olla olemassa useita, mutta voimassa niistä on aina tuorein.

Kun riskienarviointi on luotu, näkyy se asiakassivun alaosassa. Luotu sarakkeen päivämäärä on linkki kyseisen arvioinnin sisään. Tätä kautta päästään jatkamaan kesken olevaa arviointia.

Riskienarvioinnin sisällä oleva tarkastuslista auttaa hahmottamaan, mitä on tehty ja mitä yhä tekemättä.

Oma ilmoitus

Arvio käynnistetään lähettämällä asiakasyrityksen edustajalle tarpeisiinne sopiva kysely, oma ilmoitus. Oma ilmoituksen sisältöä voidaan hallita itse paikallisesti, mutta palvelu sisältää valmiiksi perusmuotoiset kysymykset. Asiakkaanne tarkastaa ja tarvittaessa korjaa omat tietonsa ja vastaa valitsemiinne kysymyksiin ja saatte tiedon kun kyselyyn on vastattu. Palvelu pitää kirjaa ja auttaa muistuttamaan, jos vastausta ei meinaa kuulua.

Täältä voitte katsoa, miltä oma ilmoitus prosessi näyttää asiakkaanne näkökulmasta.

Tunnistautuminen

Oma ilmoitukseen vastaava kontaktihenkilö tunnistetaan sähköisesti vastausprosessin aikana. Muut yrityksen keskeiset hahmot löytyvät Roolit ja omistus -sivulta. Kunkin tunnistetun henkilön nimen perässä on hänen tunnistamisensa status - kuvan tapauksessa Tunnistamaton. Painamalla tunnistamaton -tekstistä, voidaan lähettää kyseiselle henkilölle kutsu sähköiseen tunnistautumiseen.

Huomio tunnistautumisesta

Palvelu näyttää kaikki rekisteristä löytyvät, yritykseen liittyvät henkilöt. Kuitenkin päätös tunnistamisen tarpeellisuudesta on oman harkintanne varassa.

Eli kysymykseen esimerkiksi varajäsenten, varatilitarkastajien ja vastaavien “vähäisempien” roolien vahvan tunnistautumisen tarpeellisuudesta ei ole suoraan oikeaa vastausta, vaan teidän tarvitsee itse päättää että koetaanko se laadukkaan riskiarvion edellytykseksi.

Asiakastoimenpiteet

Jos asiakkaan oma ilmoituksessa ilmenee puutteita, tulkinnanvaraisia vastauksia tai muuta tarkentamisen tarvetta, voidaan asiakastoimenpiteet kohdasta esittää jatkokysymyksiä.

Riskienarviointi

Riskiarvion laaja kokonaisuus on jaettu pienemmiksi teemoiksi. Kukin teema sisältää valmiiksi apukysymyksiä

Esimerkki avatusta riskiteemasta. Jokaiseen teemaan tulee täydentää jonkinlainen kirjallinen arvio aiheesta, sekä valita pudotusvalikosta riskitaso kyseiselle teemalle.

Kun kaikki teemat on arvioitu, voidaan näkymän lopussa asettaa kokonaisriskitaso. Asetuksista voidaan haluttaessa vielä määritellä eri tasoille erilainen seuranta rytmi. Eli korkean riskin asiakkaisiin voitaisiin olla useammin yhteydessä ja jos riski on matala, pidempi aikaväli on riittävä.

Oman yrityksen riskiarvio

KYC palvelussa voidaan luoda myös oman yrityksen riskiarvio ja tarkastella kootusti asiakaskunnan riskiprofiilia. Riskienhallinta näkymälle on vasemman laidan valikossa oma kuvakkeensa. Näkymässä esitetään KYC seurannassa olevien asiakkaiden jakauma toimialaluokituksittain, sekä arvioitujen riskien mukaan.

Oikeasta yläkulmasta voidaan luoda uusi riskienarviointi omalle yritykselle. Kun arviointi on luotu, löytyy se saman sivun alaosasta.

Täytetyn arvioinnin saa helposti ladattua PDF -muodossa tiedostoksi.