Rahanpesulain velvoitteet Kohossa

Koho-järjestelmässä voit helposti tallentaa rahanpesulain edellyttämät tiedot tosiasiallisista edunsaajista sekä yrityksistä, jotka kuuluvat tehostetun seurannan piiriin.

Huom! Oletusarvoisesti Kohossa ei ole käytettävissä "Tehostettu seuranta"- ja "Tosiasiallinen edunsaaja" -kenttiä. Saat nämä ominaisuudet käyttöön ottamalla yhteyttä asiakaspalveluumme.

Koho mahdollistaa myös asiakkaiden yhteyshenkilöiden tunnistamisen sähköisesti tai passin avulla. Tunnistamisen yhteydessä varmistetaan automaattisesti, ettei henkilö esiinny Keskusrikospoliisin, Euroopan Unionin tai Yhdistyneiden Kansakuntien pakotelistoilla.

Ohjeen sisältö

• Tehostetun seurannan piirissä olevat yritykset

• Tosiasialliset edunsaajat

• Henkilöiden tunnistaminen

• Raportointi

1. Tehostetun seurannan piirissä olevat yritykset

1. Siirry asiakkaan asiakaskortille ja valitse Muokkaa.

2. Valitse Perustiedot-välilehdeltä, kuuluuko yritys tehostetun seurannan piiriin.

3. Lisää tarvittaessa toimiala, kotimaa ja muut tunnistetiedot.

2. Tosiasiallisten edunsaajien lisääminen

1. Mene asiakkaan asiakaskortille ja valitse Muokkaa.

2. Siirry Yhteys- ja vastuuhenkilöt -välilehdelle.

3. Klikkaa + Uusi yhteyshenkilö.

4. Täytä yhteyshenkilön tiedot.

5. Valitse kohta Tosiasiallinen edunsaaja, jolloin avautuu lisäkenttiä.

6. Syötä rahanpesulain vaatimat tiedot tosiasiallisesta edunsaajasta.

7. Tallenna lopuksi tiedot.

3. Henkilöiden tunnistaminen

Tunnistamisen työkalut löytyvät asiakkaan asiakaskortilta. Tunnistaminen voidaan tehdä kahdella tavalla:

Sähköinen tunnistaminen

• Lähetä sähköpostitse tunnistamispyyntö yhteyshenkilölle painamalla yhteyshenkilön nimen alla olevaa kuvaketta.

• Valitse avautuvasta ikkunasta Sähköinen tunnistautuminen.

• Henkilö suorittaa tunnistautumisen sähköpostin linkin kautta.

Passilla tapahtuva tunnistaminen

Jos sähköinen tunnistaminen ei ole mahdollista:

• Klikkaa yhteyshenkilön nimen alla olevaa kuvaketta ja valitse Passi / henkilökortti.

• Lisää passin numero ja kopio passista.

• Lataa passikopio ja lisää passin numero ohjeen mukaisesti.

Tunnistamisen jälkeen yhteyshenkilön nimen alla oleva kysymysmerkki muuttuu vahvistetuksi.

4. Raportointi

• Henkilöt-raportti sisältää tiedot yritysten tosiasiallisista edunsaajista ja henkilön tunnistamisesta.

• Raportti löytyy hallintapuolelta: Asiakkaat → Henkilöt.

• Saat näkyviin lisätietoja aktivoimalla Lisäkentät (henkilö) ja Tunnistautuminen painamalla Näytä.

• Voit myös ladata raportin Excel-tiedostona painamalla raportin yläpuolella olevaa Excel-painiketta.